FATF NEDİR? GRİ LİSTE NEDİR? KARA LİSTE NEDİR? TÜRKİYE GRİ LİSTEDEN ÇIKTI?

FATF NEDİR?

FATF, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer finansal suçlarla mücadele etmek amacıyla uluslararası standartlar belirleyen ve uygulayan bir kuruluştur. Üye ülkeler ve uluslararası kuruluşlar arasında işbirliği yaparak, küresel finansal sistemi daha güvenli hale getirmeyi amaçlar. FATF'nin çalışmaları, finansal suçların önlenmesinde ve uluslararası finansal düzenlemelerin güçlendirilmesinde önemli bir rol oynar.

FATF Listeleri

1. Gri Liste: Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadelede yetersiz kalan, ancak işbirliği yapma taahhüdünde bulunan ülkeler bu listeye dahil edilir. Gri listedeki ülkeler, eksikliklerini gidermek için FATF ile birlikte çalışır.
2. Kara Liste: Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadelede ciddi yetersizlikleri olan ve işbirliği yapmayan ülkeler bu listeye dahil edilir. Kara listedeki ülkeler, uluslararası finansal sistemden dışlanma riskiyle karşı karşıya kalabilir.

GRİ LİSTE NEDİR?

FATF gri listesi, belirli ülkelerin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede yetersiz kaldığını gösteren bir listedir. Bu listeye dahil edilen ülkeler, belirli eksiklikleri gidermek ve uluslararası standartlara uygun hale gelmek için çeşitli önlemler almak zorundadır. Gri listeye alınmanın olası sonuçları şunlardır:

1. Yatırımcı Güveni: Gri listeye dahil olan ülkeler, yabancı yatırımcılar ve finansal kuruluşlar tarafından riskli olarak görülür. Bu durum, yatırım ve ticaret hacminin azalmasına yol açabilir.
2. Uluslararası İşbirliği: Gri listeye alınan ülkeler, uluslararası finansal sistemden dışlanma riskiyle karşı karşıya kalabilir ve diğer ülkelerle işbirliği yapmakta zorlanabilir.
3. Finansal Maliyetler: Bu ülkelerde faaliyet gösteren bankalar ve finansal kuruluşlar, daha yüksek maliyetler ve daha sıkı denetimlerle karşı karşıya kalabilir.

KARA LİSTE NEDİR?

FATF Kara Listesi

FATF kara listesi, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede ciddi yetersizlikleri olan ve uluslararası standartlara uyum sağlamayan ülkeleri belirten bir listedir. Bu listeye dahil edilen ülkeler, uluslararası finansal sistemden dışlanma riskiyle karşı karşıya kalır ve çeşitli yaptırımlara maruz kalabilir. Kara listede yer alan ülkeler, genellikle finansal sistemlerinde büyük eksiklikler bulunan ve bu eksiklikleri gidermeye yönelik işbirliği yapmayan ülkelerdir.

FATF Kara Listesinin Etkileri

1. Finansal Yaptırımlar: Kara listedeki ülkeler, uluslararası finansal işlemlerde ciddi kısıtlamalarla karşılaşabilir. Bankalar ve diğer finansal kurumlar, bu ülkelerle iş yapmaktan kaçınabilir.
2. Yatırımcı Güveni: Kara listedeki ülkeler, yabancı yatırımcılar tarafından yüksek riskli olarak değerlendirilir ve bu durum, doğrudan yabancı yatırımların azalmasına neden olabilir.
3. Uluslararası İşbirliği: Kara listeye alınan ülkeler, uluslararası finansal kurumlar ve diğer ülkelerle işbirliği yapmakta zorlanabilir. Bu durum, ticaret ve ekonomik büyümeyi olumsuz etkileyebilir.
4. Ekonomik ve Sosyal Etkiler: Kara listeye alınmanın ekonomik etkileri, ülke ekonomisinde genel bir durgunluğa yol açabilir. Ayrıca, sosyal programlar ve kamu hizmetleri için ayrılan bütçelerde kesintilere neden olabilir.

Kara liste terimi, genel olarak belirli standartlara uyum sağlamayan veya zararlı olarak değerlendirilen kişi, kuruluş veya ülkeleri belirten bir listedir. FATF kara listesi, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede yetersiz kalan ve uluslararası standartlara uymayan ülkeleri belirtir. Bu listeye dahil edilmek, ciddi ekonomik, sosyal ve finansal etkiler doğurabilir. Kara liste kavramı, teknoloji, güvenlik ve insan kaynakları gibi diğer alanlarda da benzer anlamlarda kullanılır.